在不少中小企业里，业务与财务仿佛天生就是“冤家”。一个忙着跑市场、冲业绩，一个忙着记账、做报表，两者本应相辅相成，却常常因为各种琐事“吵架”。
这背后，其实隐藏着一些深层次的管理问题。
今天，用友软件来聊聊业务与财务为何常常“吵架”，以及中小企业老板该如何解决这个问题。
一、业务与财务为什么总“开撕”？
二、为什么业财一体化ERP能解决这个问题？
三、如何实现业财一体化？
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一、业务与财务为什么“吵架”？
1. 信息传递滞后
业务人员忙于市场拓展和客户服务，单据提交有时会滞后，财务得重新整理核对，工作负担加重。而业务部门的同事却不明白，为什么一个简单的数字，财务要核对那么多次。
2.数据不一致
业务部门和财务部门的数据各自为政，经常对不上。财务系统中的数据来自业务系统，但原始数据常有错误。改吧，业务部门不认可，不改，又会影响财务分析的准确性。最终只能手工对账，费时费力且容易出错。
3. 流程繁琐，效率低
报销审批、合同审核等财务流程，在业务部门看来往往耗时较长，耽误业务推进；而财务部门得保证合规，认为流程繁琐也是为了企业安全。
二、为什么需要业财一体化的ERP？
（一）供应链协同
业财一体化ERP系统首先实现了供应链各环节的全面协同。从采购到销售，从库存到生产，再到资金管理，每一个环节的数据都在系统中实时共享，打破了传统管理中的信息孤岛。
1.采购管理
系统可以自动跟踪订单状态，管理供应商信息，确保采购流程的高效和透明。支持自动化采购流程，能够根据库存情况和销售预测自动生成采购订单。
2.销售管理
销售管理模块的功能包括客户管理、销售订单、发货出库等。销售订单实时跟踪，销售订单生成瞬间，库存数据同步调整，避免超卖。同时，可依据销售数据预测市场需求，助力企业制定生产销售策略。
3.库存管理
ERP系统实时监控库存数量、位置、出入库情况。根据销售与生产计划，自动计算安全库存，及时提醒补货或清货，减少积压与缺货风险，降低仓储成本。
4.生产管理
依据销售订单与库存状况合理安排生产任务，调配人力、设备等资源。生产进度实时反馈，方便调整生产计划，确保按时交付产品，提高生产效率与资源利用率。
5.资金管理
采购付款、销售收款在系统中有清晰记录与流程管控。资金流向一目了然，便于企业预测资金需求，合理安排资金，提高资金周转效率，降低财务风险。
（二）业财票税自动化
业财一体化ERP系统还实现了业务数据与财务数据的无缝对接。无论是发票管理、往来资金管理，还是凭证生成、报表编制和税务申报，系统都能自动完成，大大减轻了财务人员的负担。
1.发票管理
系统支持电子发票的自动接收、识别和归档，简化了报销流程，降低了税务风险。
2.往来资金管理
ERP系统与银行系统无缝对接，实现资金自动收付与对账，提高资金流转效率。
3.智能凭证
实时转化业务数据为财务数据，自动生成会计凭证，减少了人工干预，提高了数据的准确性。这些凭证会根据设定的会计科目自动分类，确保财务记录的规范性。
4.报表编制
系统能够自动生成各类财务报表，如资产负债表、利润表等。同时，提供报表云模板，可以快速的获取并使用多款管理报表和行业报表，实现业务、财务到统计数据同步。
5.税务申报
ERP 系统能依据企业的业务数据与最新的税收政策，自动计算应纳税额，并一键申报税款。同时，还能对税务风险进行预警。确保税务数据的准确性和及时性，降低了税务风险。
（三）项目业财一体化
在中小企业的日常运营中，项目管理是至关重要的环节。传统的管理模式往往导致项目进度滞后、预算超支和成本失控等问题。业财一体化ERP系统通过整合项目管理和财务管理，实现了项目业财的一体化。
1.项目进度管理
ERP系统通过项目模块，能够全面跟踪和管理项目进度。项目团队成员可以在系统中实时更新进度，系统则自动汇总形成项目进度报告。此外，ERP系统还能与OA（办公自动化）系统无缝集成，通过流程机器人自动发送进度提醒和预警，确保项目按时完成。
2.预算管理
ERP系统允许在项目立项时制定详细的预算计划，包括材料预算、人员成本、费用预算等。在实际执行过程中，系统能够实时监控预算执行情况，对超出预算的采购、费用申请等环节进行预警和审批控制。通过项目预算看板，实时对比分析预算与成本支出，帮助企业精准决策。
3.成本管理
ERP系统通过成本模块，能够自动归集核算项目执行过程中的各项成本，包括人机料费等成本。自动生成详细的成本分析报告，帮助企业优化成本结构。
4.财务管理
业财一体化的ERP系统，能够实现项目业务数据与财务数据的无缝对接。系统能够自动根据项目交易数据生成发票信息，支持自动生成业务单据对应的财务凭证，如收入确认单、进货单、费用单等。同时，系统还能自动生成财务报表，如资产负债表、利润表、现金流量表等，此外，ERP系统还能与税务系统对接，实现自动申报纳税，降低税务风险。
5.经营分析
业财一体化的ERP系统会根据项目的进度、预算、成本、业票财税等多方面的数据进行综合分析。它能生成各种直观的报告，如项目合同利润表、合同统计执行表、项目简报、项目看板等。
三、如何实现业财一体化？
（一）理念转变
理念转变是业财一体化的基石。企业上下，尤其是管理层，要深刻认识到业务与财务并非孤立的个体，要有业财融合的思维。不能只看重业务的扩张而忽视财务的规范与风险把控，也不能让财务的保守限制业务的创新与活力。要在企业内部倡导数据共享、协同合作的文化。业务人员要理解财务数据对决策的重要性，财务人员也要深入了解业务流程与需求。例如，业务部门在制定销售策略时，主动与财务沟通成本与利润的预期；财务部门在进行预算规划时，充分参考业务的市场拓展计划。通过培训、交流等方式，让全体员工树立业财一体的理念，打破部门间的隔阂。
（二）系统选型与实施
市面上有众多的 ERP 系统可供选择。企业要依据自身规模、行业特性、业务复杂程度等因素挑选。在选型时，要考察系统是否具备完整的业财一体化功能。同时，还要关注系统的易用性、可扩展性以及供应商的售后服务。选好系统后，实施过程不容小觑。要制定详细的实施计划，明确各阶段的任务与责任人。先进行数据的整理与迁移，确保历史数据的准确性与完整性。在系统上线过程中，要安排专业人员进行培训，让员工尽快熟悉操作。并且要建立反馈机制，及时解决实施过程中出现的问题，如数据对接错误、功能使用不顺畅等。
（三）流程优化与协同
企业要对现有业务流程和财务流程进行全面梳理。去除繁琐、重复的环节，简化流程以提高效率。例如，优化报销流程，减少不必要的审批层级；整合采购流程，使业务需求与财务审批更紧密结合。同时，要建立跨部门的协同机制。成立业财一体化工作小组，定期召开会议，沟通业务与财务工作中的问题与解决方案。
本期分享结束。
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